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札幌市北区 M様安心して住宅を
購入できそうです！ライフプランニングにより将来の家計収支を見える化してもらったことで、住宅購入の予算がはっきりしました。ライフプランニングの最大の利点は、未来に予測される金銭的リスクをある程度把握し、それを紙の上で具体化してこれから先の不安を払拭してくれることだと思います。
これから具体的に物件探しをしていきますが、保険を見直して減った保険料は老後の生活に向けた積み立て資金に充てることにしました。ライフプランニングは定期的な見直し・修正が必要なので、またお願いしたいと思います。 -
札幌市西区 K様退職後も安心して
生活できます！定年退職を間近に控え、手続きがいろいろあって誰かに相談したいと思っていたところ、勤めている会社が提携している御社を同僚から紹介されて相談してみました。退職金の受け取り方によって税金のかかり方が違うことや、健康保険の選択によって保険料額がかなり違ってくることを教えてもらい感謝です。
とても丁寧に教えてくれたので、お金に疎い私でも理解することができました。退職一時金は、すぐに使う必要はないので投資性金融商品に充てて資産寿命を延ばすことにしました。また相談させていただきます。 -
釧路市 T様確定拠出年金が
よくわかりました！会社に入ってから確定拠出年金をやっていますがいまいちよくわかりませんでした。
投資をしたことがないので、損をしたら退職金がなくなってしまうのではと思っていたほどです。
そんな時に、会社の研修会で「ライフプランと資産運用」についての講義をしてくださったのが北原さんでした。その後自分の確定拠出年金の資料を手に個別に相談させていただくことに。
「経済成長」「株式市場」「投資信託」など、今まで避けて通ってきたワードについて丁寧に教えてくれました。投資と投機の違いや、投資はギャンブルとは違うものということがわかり、安心して投資の一歩を踏み出すことができました。難しい言葉も私でもわかるように言葉で伝えてくれますのでよかったです。同僚にも紹介します。ありがとうございました。 -
岩内郡 T様教育資金って
こうやって貯めるんですね！子どもが生まれたので学資保険に加入したいと思い、いくつかの商品の資料を取り寄せました。学資保険は払った掛け金よりもたくさんのお金が貯まっていく保険だと思っていましたが、この低金利時代にそんな都合のよいものがあるわけないよね……と思いつつ相談したことを覚えています。
北原さんは、学資保険を考えるより前に、子どもの教育資金がどれくらい必要で、もし途中で一家の大黒柱の私が他界した時、残りの資金は誰が、どうやって工面するのかを考えてみてくださいとおっしゃいました。
そしてそれの対策の一つが生命保険の加入であると教えていただきました。大学への入学資金の積み立ても大切だけど、その前に保障を考えるべきということですね。
希望の進路をある程度想定して保障額を設定し、そのうえで大学入学時に向けた積み立てを考えました。そして、万が一の保障を確保しながら積み立てもできる保険商品をご紹介いただき、そちらに加入しました。いつも私たちの立場でお話ししてくれるので、信頼できる我が家のよき相談相手です。 -
札幌市中央区 U様ライフプランって
必要なんですね！生命保険の見直しで相談しましたところ「今加入している保険の加入目的はなんですか？」と開口一番に問われました。
「そりゃあ、何かあった時に困るからでしょ？」と答えましたが「その困ることって具体的にどんなことですか？それはいくらくらい困るのですか？」と尋ねられ……。
そんなのよくわからないというのが本音でした。北原さんは「何のためにいくら必要かを明確にすることで保険の役割が見えてきます。そのためにライフプランを立てて、この先の人生をみることから始めてみましょう。」とおっしゃられましたが、正直、最初は何のこっちゃと思いました。しかし、実際にライフプランを立ててみると将来起こるイベントが見え、そのイベントにはたくさんのお金が必要になることがわかりました。
そして私が亡くなればそのイベントはできなくなる。それだけでなく遺された家族が困ってしまう。それを困らないようにするのが保険だということが理解できました。
公的な制度からの保障がいくらあるということも教えてくれて、結果、的確な保障額・的確な補償期間で加入することで万が一私がいなくても妻や子どもたちが安心してイベントをこなすことができるようになりました。保険見直しや加入に際しては、まず「ライフプランが必要なんだ！」と納得しました。
また、保険証券に「家族の生活費のため」「○〇の教育資金のため」「老後の生活資金のため」「入院したときの備え」と書き込みをすることで、この保険の重要性を忘れずに済むということも教えていただき、ありがとうございます。 -
旭川市 N様信頼できる人です！
資産運用の相談でした。初めてお会いした第一印象は、スキンヘッドというのもあり怖そうな人……でした。すいません（笑）
しかし、何に対しても平易な言葉でお話しをしてくれますし、外見とは真逆（？）の対応をしていただきました。
難しいと思っていた投資の話も、私の中にすっと入ってきました。長い間この仕事を続けられたのは、その誠実さによるものなのでしょうね。
私の父と同じくらいの年齢ですが、父よりも何でも相談できる友人のような存在です。 -
札幌市中央区 T様私のへそくりを
全部任せています！海外旅行に行くので海外旅行保険を探していたところ、友人の紹介で北原さんにお会いしました。
そして何度かお願いをしているうちに北原さんがお金のプロだと知ったので相談をするように。今まで銀行ですすめるがままにやってきた外貨建預金や仕組債、投資信託などがありましたが、思ったように殖えないどころか損が出ていてどうしようもない状況のものが多数ありました。以前は自分で仕事をしており、そこそこ小金を持っていたので銀行が積極的にすすめてきたんです。加入時にはリスクについて理解したつもりでいましたが、こういう時に相談したくても今はもう窓口にはその担当者はおらず、誰に相談すればよいかわからないタイミングで北原さんと知り合ったわけです。
「今の損失を減らせるか、さらに膨らますことができるかは神のみぞ知る。今使わないお金で、損失部分を勉強代として割り切ることができるのであれば解約して新たな気持ちで再スタートしましょう」という北原さんの言葉でスッキリしました。北原さんから投資について教えてもらい、内容に納得したのでこれまでのものは全額解約。北原さんからすすめていただいた商品を購入しました。
たまたまよいタイミングだったということもあり、すぐに損失分を取り返すことができました。今回購入したのは長期的に運用を続ける商品なので、価格変動に一喜一憂することなくじっくりいきたいと思います。今後ともご支援をよろしくお願いいたします。 -
札幌市西区 I様お金の殖やす仕組みを
作ってもらいました！北原さんから「若いうちからお金についてしっかり勉強して、それを実践するとまったく違う将来が見えてくるよ」と教わりました。
多くの人は給料から家賃とか生活費を差し引いた残りを貯蓄に回しているが、それでは貯金ができない月が出るなど思うように貯蓄ができないらしいです。
そこで逆の発想。給料から家賃・生活費を引いて残りを貯蓄ではなく、給料から貯蓄を引いた残りで生活することを教えていただきました。
キーワードは「毎月コツコツ」。給料から貯蓄を引いた残りで生活することで、貯蓄はできるし、お金を細かく管理するようになるようです。
さらに、数年後に使いたいお金（結婚資金や車の頭金など）と10年以上使わないお金（老後の生活資金とか）に分けて、預け先を変えるようアドバイスもしていただきました。
会社の確定拠出年金のレクチャーもしてくれたので、10年以上使わないお金は運用商品で毎月コツコツ積み立て投資することにしました。
今までより使えるお金は減りましたが、貯蓄額が増えるのを確認するのが楽しくなっています。
これから先給料がアップしても決して生活を変えず、殖えた分は投資や貯蓄に回すようにしていきたいと思います。皆さんも「お金を殖やす仕組み」を作りませんか？
